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怎么买基金才不会“白忙活”?

[2021-11-09 19:30:22] 编辑:科技最前沿 点击量:13
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导读:不经意间,2021年的日历翻到了11月中旬。大家今年收益怎么样?今年以来,A股呈现出明显的结构性分化+持续震荡特征,在这个市场走势下,已经历了连续两年大涨的主动权益基金,收益较为平淡。这里有一组数据:2021年以来,1633只偏股混合型基金中位数仅1. .....

不经意间,2021年的日历翻到了11月中旬。大家今年收益怎么样?

今年以来,A股呈现出明显的结构性分化+持续震荡特征,在这个市场走势下,已经历了连续两年大涨的主动权益基金,收益较为平淡。

这里有一组数据:

2021年以来,1633只偏股混合型基金中位数仅1.31%,而去年同期收益率中位数是47.45%,两个数据一对比,部分新基民难免心理有不小落差。

其实从长期来看,平均下来每年权益基金能够获得10-20%的预期收益率便是很不错的水平,已经实现了连续两年大涨的主动权益基金暂时“歇歇脚”实属正常。

图:近15年来,偏股混合型基金各年度涨跌幅

怎么买基金才不会“白忙活”?

数据来源:Wind,2007/1/1-2021/11/9,以偏股混合型基金指数代表偏股混合基金整体表现,指数过往表现不预示未来,投资需谨慎

但还是有一部分投资者不甘于“随波逐流”,一顿折腾、“波段操作”,不仅没有获得预期收益,反而可能造成了亏损。

那么

到底怎么买基金呢?

如何做到“基金赚钱基民也赚钱呢”?

司南投顾两周年,

不一般的投资感受

一边是基民们感慨市场多变“难搞”,另一边,一些第一批“吃螃蟹”的基民体验到买方投顾的红利。

2019年10月南方基金作为首批获准开展基金投顾业务试点的机构之一,发布了全新的投顾品牌司南投顾。

近期,司南投顾2周年靓丽的成绩单重磅出炉。

盈利客户占比77.46%

复投金额占比高达90.28%

客户留存率达62.16%

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从权益组合代表、到稳健型搭配、到以绝对收益为目标、再到股债平衡策略,两年来,司南投顾的四类策略投顾组合为持有人创造了超额收益。

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基金投顾为何这么能打?

① 真正与客户站在一起

司南投顾是“买方投顾”,何为卖方,何为买方?

卖方是站在机构、公司的立场为客户提供服务,一般是零顾问费,依赖产品销售获得收入。

而买方投顾则是直接向客户收取投顾费,因为利益一体化,能更充分站在客户立场上为其提供服务,目的是投资者的财务健康,而不是促成交易。

基金投顾的出现,让中国财富管理市场开启了从卖方向买方投顾时代的转变之路。

② 精准定制:根据客户场景理财需求形成投资方案

根据客户的投资时长与期望,司南投顾推出四笔钱策略。

想稳健理财、想跑赢通胀、想追求增值、追求高收益都能匹配到合适的组合。

怎么买基金才不会“白忙活”?

资料来源:南方基金

③ 有投也有顾,全程陪伴

基金投顾是一整套的服务方案,基金投顾既有“投”也有“顾”,除了提供投资的解决方案,也辅助做很多顾问式陪伴服务,比如定期报告、不定期报告、市场异动点评、调仓点评等。

在投资路上,基金投顾会帮你选择适合你的组合,然后帮你选基金,代你调仓,定期告知你运作情况,为你复盘,给你做心理按摩等。

④ 专业团队,全市场精选

买基金投顾,背后的主理人才是灵魂。司南投顾两周年之际,目前的主理人有五位,分别是李文良、夏莹莹、林飞、黄俊、鲁炳良。

他们均来自南方基金FOF投资部,拥有平均10年以上的宏观策略与研究经验,擅长资产配置和基金研究,最终以风险目标匹配的原则,从全市场精选基金构建投顾组合。

司南投顾两周年

感谢每一位选择与我们同行的朋友

尽全力打理好用户的每一分钱

永远站在客户的一边

不管市场如何变化,不冒进、不盲从

一步一个脚印,坚持长期主义

司南投顾,正在路上

#红包话题#

聊聊你对基金投顾的使用体验

截至11月10日12:00

小南将抽取一条走心留言

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