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海南省绿色金融研究院:银行如何利用碳减排支持工具

[2021-11-23 18:34:27] 编辑:大国争霸 点击量:73
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导读:厘清人民银行碳减排支持工具出台过程中国人民银行推出碳减排支持工具,可谓“千呼万唤始出来”。今年2月9日的国务院新闻办公室举行吹风会上,中国人民银行研究局局长王信在回答美国国际市场新闻社记者“后续的货币政策在支持金融产品发展方 .....

厘清人民银行碳减排支持工具出台过程

中国人民银行推出碳减排支持工具,可谓“千呼万唤始出来”。

今年2月9日的国务院新闻办公室举行吹风会上,中国人民银行研究局局长王信在回答美国国际市场新闻社记者“后续的货币政策在支持金融产品发展方面还有哪些举措?”问题时,披露“人民银行会按照党中央、国务院的统一部署,探索实施更多的货币政策工具,支持符合条件的金融机构更加精准的、更低成本的方式,向低碳绿色项目提供支持。”

3月5日,李克强总理在《政府工作报告》中关于“2021年重点工作论述”中明确提出要设立碳减排支持工具来推动碳达峰、碳排放工作。

海南省绿色金融研究院:银行如何利用碳减排支持工具

高质量的绿色金融研究可以成为指引商业银行绿色业务尤其是碳减排业务发展的“指南针”。商业银行首先应该定期调整行业结构,优化贷款结构,在资本监管要求下进行动态调整,利用有限的资本创造更高的经济价值。持续强化碳达峰碳中和政策和绿色行业发展的研究能力,依靠大数据技术和不断丰富的数据积累与沉淀,建立分区域碳减排支持行业全谱客户分层标准,针对不同层次客户提供不同的风控策略和服务方案;其次,商业银行应该针对营销企业的市场定位、竞争环境、竞品情况、客户议价能力等要素特点,对标碳减排支持行业的分层标准,判断该企业发展态势及蕴含的业务机会,制定差异化的风控及服务策略,完成更加精细、更有前瞻性的风险预判,从而为碳减排客户提供更加高效的绿色信贷授信支持。

增强碳减排信息披露能力建设

为了保障碳减排支持工具的精准性和直达性,中国人民银行要求金融机构公开披露发放碳减排贷款的情况以及贷款带动的碳减排数量等信息。首先,金融机构在向人民银行申请碳减排支持工具时,需提供碳减排项目相关贷款的碳减排数据,并承诺对公众披露相关信息;其次,在获得碳减排支持工具支持后,需按季度向社会披露碳减排支持工具支持的碳减排领域、项目数量、贷款金额和加权平均利率以及碳减排数据等信息,接受社会公众监督。同时,金融机构自身可以通过参考市场认可的专业机构出具的评估报告,以及贷款占项目总投资的比例,计算贷款的年度碳减排量;中国人民银行也将会委托第三方专业机构核查等多种方式,核实验证金融机构信息披露的真实性。

“金融机构监管和信息披露要求”也是绿色金融体系“五大支柱”之一。今年8月,中国人民银行发布我国首批绿色金融标准,其中之一为《金融机构环境信息披露指南》,鼓励金融机构披露环境信息。此前,六省绿色金融改革创新试验区已先行试用《金融机构环境信息披露指南》,湖州、贵州等部分试验区已经实现了辖内金融机构环境信息全披露。上海在10月份发布的《上海加快打造国际绿色金融枢纽服务碳达峰碳中和目标的实施意见》中甚至提到“探索强制性金融机构环境信息披露试点”。环境信息披露是绿色发展、绿色金融的基础设施,可以缓解绿色投融资信息不对称、优化资金配置。金融机构披露其生产经营活动涉及的环境信息,有利于发挥金融中介作用,引导投融资服务方向,推动自身改善环境表现,进而促进经济绿色发展。

未来,银行等金融机构应从组织管理、业务运营、风险管控等各个环节强化“绿色观念”。积极参与绿色金融,包括绿色贷款、发行绿色金融债券、承销绿色债券等;加强绿色金融培训与学习,应具备识别绿色项目、绿色企业的能力,了解环境效益测算方法;加大资金投入,或自身发展或与外部第三方机构合作开发绿色贷款相关管理系统,持续跟踪绿色贷款环境效益信息。因此,银行等金融机构应从组织管理、业务运营、风险管控等各个环节强化“绿色观念”。积极参与绿色金融,包括绿色贷款、发行绿色金融债券、承销绿色债券等;加强绿色金融培训与学习,应具备识别绿色项目、绿色企业的能力,了解环境效益测算方法;加大资金投入,或自身发展或与外部第三方机构合作开发绿色贷款相关管理系统,持续跟踪绿色贷款环境效益信息。

提升碳减排金融服务能力

随着双碳目标的提出,我国多个控排行业的生产结构、能源结构都面临着绿色低碳转型。金融业同样需要建立满足其他行业需求的绿色金融体系,金融机构的参与,能够为企业庞大的碳减排资金需求提供保证。同时,金融机构的创新产品将极大地提升资源配置效率,使得企业转型升级的综合成本最小化。

尽管金融机构在过去的实践中已经推出多种绿色金融产品与服务,但为了满足企业绿色低碳的新发展需求,仍应不断完善绿色金融产品体系,为绿色低碳发展提供可复制、可持续的金融产品与服务;同时,大力加强与企业的深度合作,对绿色金融产品与服务进行个性化创新,结合行业特点推出契合绿色低碳目标的金融工具,提供“一揽子”配套金融服务,再将成熟的金融产品在同行业企业中广泛推广应用。扶持从事绿色低碳技术的相关企业或机构,宣传绿色低碳理念,增强绿色金融在全球碳市场中所发挥的作用。

监管机构要进一步完善碳金融风险管理体系,金融监管机构应主动对标欧盟等国际绿色金融标准,借鉴先进的金融管理经验,逐步与国际指标接轨,制定更加完善的风险评估预警机制;加强对金融机构绿色金融业绩的考核,优化绿色资产风险权重,积极利用金融科技的力量,提升碳减排行业的风险防控能力,降低金融机构所承担的投资风险。

在绿色低碳发展的理念下,商业银行要围绕《2030年前碳达峰行动方案》总体部署开展绿色金融服务,以绿色信贷为抓手,抢抓碳达峰碳中和等机遇,紧盯绿色低碳发展项目,加大绿色低碳金融布局、强化绿色金融业务体系。通过商业模式的不断创新,将企业社会责任与银行业务有机结合,探索走出可持续发展之路。深度融入我国绿色发展浪潮,紧跟绿色低碳产业发展大势,持续推动金融业高质量发展,助力美丽中国建设。

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