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“养基人”年终总结,flag完成了没?

[2022-01-06 15:59:29] 编辑:只有影子陪我 点击量:29
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导读:总结过去,才能更好的开启未来。工作需要总结,知进步与不足,明确前进方向;生活需要复盘,反思一年得失,才能有的放矢。距离新年越来越近,新的一年即将开始,你的年终总结写好了没?flag完成了没有?作为“新时代基民”,今年的投资目标达成了吗?无论你是被 .....

总结过去,才能更好的开启未来。工作需要总结,知进步与不足,明确前进方向;生活需要复盘,反思一年得失,才能有的放矢。

距离新年越来越近,新的一年即将开始,你的年终总结写好了没?flag完成了没有?作为“新时代基民”,今年的投资目标达成了吗?

无论你是被年初火热的行情吸引,匆匆入场的“新手小白”,是已经小有经验的投资者,还是股市沉浮多年的老手。如果你还没有做基金年度总结,不妨来查收这份总结模板!

Part 1

在总结之前,可以回归初心,今年投资想达成什么目标?这个目标不一定全是收益目标。

可以是自己对于市场的认知深度,例如“碳中和”、“元宇宙”、有锂走遍天下、 北交所上市……,在这个过程中逐渐了解了各个行业与经济同脉搏的跳动,知道宏观政策,供需关系对于市场的巨大影响。从了解投资市场,你就离市场更近了一步。

也可以是投资方法上,从被别人“推荐”,到形成自己的“方法论”;从“追涨杀跌”到减少操作,长线持有;从“惧怕风险”到“认识并控制”风险;从“海王”式买基金,到有所取舍。总之,在投资这条路上,从最初跌跌撞撞,到自己逐渐能站立行走,并且走出自己的风格。

回归到收益目标,在今年震荡行情下,收益率达标吗?投资哪些方向的基金,给你贡献正向收益,哪些基金拖了今年的后腿。细化到基金,是基金本身本年度表现相对不好,还是自己的购买时点,持有时间不太合适。

Part 2

回顾2021年,你的投资收益还满意吗?资产配置的结构是否合理?基金操作的动作是否恰当呢?

根据一份调查问卷数据显示,有超过50%的人还在回本的路上,少部分人小赚了10%以内。

“养基人”年终总结,flag完成了没?

数据来源:天天基金网公众号,截至2021年12月28日,不做投资推荐

根据wind数据显示,统计显示,2021年权益类基金平均收益率为8.82%,超过了大部分主流指数。

所以实际上,“基民收益”与“基金收益”,相差还挺大。有人调侃道:“年初买白酒,年中买医药,四季度换成新能源,全年持有中概股”。真是步步踩在节奏上,完美的操作把自己坑得很惨。

这也再一次说明投资者的对基金的频繁操作,对于最终的收益影响还是很大的。

投资者收益= 市场收益β + 超额收益α + 用户行为收益X。

人们在关注收益的时候,不仅要关注产品的收益,也同样应该关注本身操作带来的损益,是频繁交易还是长期持有,追涨杀跌还是“别人恐惧我贪婪,别人贪婪我恐惧”,对于最终的回报影响还是很大的。

最后,于反思中不断汲取前行的动力。这一年是亏了,是赚了,都要复下盘,如基金经理一般,做一个归因分析。在未来的道路上,继续迎接新的挑战。

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