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助力“小巨人”成长 兴业银行金融活水精准滴灌福建专精特新企业

[2021-11-11 17:03:58] 编辑:月光太温柔 点击量:60
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导读:“感谢兴业银行一路相伴,我们成长的每一步都离不开兴业金融力量的支持!”今年8月,获悉公司成功入选工信部第三批专精特新“小巨人”名单,泉州市凯鹰电源电器有限公司董事长洪炳文不禁感叹。凯鹰电器成立于2000年,是一家专门生产铅钙合金电池 .....

“感谢兴业银行一路相伴,我们成长的每一步都离不开兴业金融力量的支持!”今年8月,获悉公司成功入选工信部第三批专精特新“小巨人”名单,泉州市凯鹰电源电器有限公司董事长洪炳文不禁感叹。

凯鹰电器成立于2000年,是一家专门生产铅钙合金电池极板和阀控式全密免维护铅蓄电池的企业。2011年,恰逢国家开展铅蓄电池行业整顿,公司被列入停产整治范围,多家银行对公司缩贷压贷或持观望态度,公司发展面临困境。关键时刻,兴业银行泉州分行基于多年合作对公司的了解,继续给予贷款支持,助力公司渡过难关。不久,凯鹰电器首批通过国家验收恢复生产,迈入新的发展阶段。

之后十年,聚焦公司经营发展需求,兴业银行陆续通过信用免担保贷款、知识产权质押贷款、工业厂房贷款、纾困贷等多元化金融服务为公司发展源源不断注入金融活水。在兴业银行的支持下,凯鹰电器已建成年产200万KVAH阀控式密封铅蓄电池及电池极板的能力,年产值超过6亿元,产品广泛运用于电信、电力、铁路、银行以及国家主干线网等领域。

凯鹰电器只是兴业银行服务福建专精特新“小巨人”的一个缩影。作为唯一一家总部位于福建的全国性商业银行,兴业银行坚持根在福建、业在福建,勇当服务福建高质量发展超越的主力军、排头兵,汇聚金融力量为各类科技创新主体提供优质综合金融服务。截至2021年9月末,服务福建省级“专精特新”中小企业416家,合作覆盖率60.82%,其中授信客户244家,融资余额80.40亿元;服务福建省内国家级专精特新“小巨人”企业169家,合作覆盖率76.47%,其中授信客户118家,融资余额42.26亿元。

完善科创服务体系 精心培育“科创小巨人”

2016年7月,福建提出建设创新型省份,加快各领域科技创新,实施培育科技小巨人领军企业行动计划。兴业银行紧密对接,迅速推进科创金融布局,加快完善科创金融服务体系,打造“全体系”“全产品”“全生命周期”的科创企业综合金融服务平台,多措并举服务福建科技创新。

该行在总行中小企业部专门设立科创金融处,负责牵头全行科技型、创新成长型中小企业的政策制定、产品创设、业务推动,在分支行设立科创金融专属业务团队和科技支行,并在信贷倾斜、授信审批、风险定价、风险容忍等方面给予专项政策。

为推动福建科创企业“芝麻开花”节节高,成长为“小巨人”领军企业,兴业银行于2019年进一步迭代升级科创金融服务体系,推出“芝麻开花·科创小巨人”培育计划,优选科技创新实力强、细分领域具备独特竞争优势的高成长性科创企业,综合运用“商行+投行”提供一揽子金融服务,培育和扶持中小科创企业成长、上市。

晋大纳米科技有限公司是兴业银行“芝麻开花·科创小巨人”计划首批培育客户,也是工信部公布的首批专精特新“小巨人”企业。自2017年开启合作以来,兴业银行不断加大对企业的金融支持力度,服务范围从单一产品扩展至涵盖银行承兑汇票、流动资金贷款、保函、自建工业厂房贷款、技改贷等在内的众多产品,授信金额从2000万元增长至2亿元,并在贷款按揭成数、期限、利率、免还本期等方面给予优惠支持,有力推动了企业经营规模、营收和利润的持续增长。

截至9月末,兴业银行已将福建省内80家科创企业纳入“芝麻开花·科创小巨人”培育计划,为企业提供融资14.05亿元,培育库内企业包括力品药业、嘉戎技术、明晟鑫邦、瑞为信息等一大批优秀企业,高端装备、新一代信息技术、新材料、生物医药等重点行业客户占比超过70%。

打好产品组合拳 满足企业全生命周期需求

位于闽西革命老区的格兰尼生物工程股份有限公司是一家主要从事植物甾醇、天然维生素E、脂肪酸甲酯等产品研发和生产的国家级高新技术企业,主产品是医药、食品、化工等行业不可缺少的原料。2016年,兴业银行龙岩分行以信用免担保贷款方式为处于成长初期的格兰尼生物提供首笔500万元贷款,开启双方相伴成长的旅程。

伴随企业不断成长,兴业银行的授信支持和服务范畴也逐年扩大。2018年将授信扩盘至1000万元,2019年配套1100万元工业厂房按揭贷款,2020年联动华福证券股权投资5276万元,帮助企业改善资产负债结构,助力企业加快向资本市场发展。截至目前,兴业银行给予格兰尼生物的授信总额已达1.5亿元,其中无还本续贷授信额度达5000万元,为企业发展注入了蓬勃动力。

聚焦科创企业不同发展阶段的差异化金融需求,兴业银行充分发挥“商行+投行”优势,为企业量身定制金融服务方案,用好产品组合拳持续支持企业发展壮大。

针对成长早期企业,兴业银行通过银政保/担等多方风险分担合作,推广科技贷、科技担保贷、科技保险贷等产品,批量服务科技型中小微企业。同时,在福建“金服云”平台上线科创企业“技术流”评价体系,推出“线上科技贷”业务,为科创企业提供单户不超过500万元的便捷融资服务。截至9月末,该行通过“科技贷”累计服务福建专精特新企业47家,融资余额9.41亿元,福建冠泓工业有限公司、福信富通科技股份有限公司一批企业成为“科技贷”产品的直接受益者。

针对成长中期企业,聚焦企业购置或自建工业厂房需求,提供“工业厂房贷款”,贷款期限可达10年,抵押成数最高8成,向环创科技股份有限公司、安明斯智能股份有限公司、依吨多层电路有限公司等省内12家专精特新企业发放“工业厂房贷款”2.34亿元,有力助推企业产能扩大。同时,积极探索知识产权质押融资,创新开展知识产权证券化,让“知产”变“资产”,专利变“红利”,解决企业发展瓶颈,为厦门物之联智能科技有限公司、漳州市澳捷光学科技有限公司等18家专精特新企业提供融资2.09亿元。

针对拟登陆新三板的企业,兴业银行持续完善股债联动、投融结合的“三板通”系列产品,加快三板贷、三板股权质押融资、投联贷、投贷通等业务发展。目前,该行将进一步升级“投联贷”,以外部投资机构主“投”、兴业银行主“贷”的模式为科创企业提供投贷联动综合服务。同时,立足集团化经营优势,拟推进“贷款+入股选择权”“贷款+直投”等业务在专精特新企业服务中的运用,助力科创企业发展壮大。

搭建共享合作平台 构建科创金融服务生态圈

10月29日,兴业银行与福建省知识产权局签署合作备忘录,探索加强资源共享,推进科创型企业运用知识产权拓展融资渠道,促进知识产权转换运用,为福建省科创企业发展增添新动力。

通过整合多方优势资源,兴业银行正在积极搭建全方位的科创金融服务生态圈。

高新园区作为国家创新驱动发展示范区和高质量发展先行区,是专精特新等高技术企业的重要聚集地。兴业银行立足高新园区服务阵地,积极牵手福州高新区、厦门火炬高新区、泉州高新区等国家级高新区管委会,通过签署战略合作协议、举办银企对接会、入驻高新区金融服务平台等方式,深入服务高新区科创企业,努力成为高新园区金融服务标杆银行。

在厦门火炬高新区,兴业银行在园区内专设服务网点,建立园区科创金融专属服务机制,开展“高新园区+产业集群”深化经营,搭建银税企三方互动平台,构建“科技担保贷”“科技保险贷”“科技信用贷”“知识产权质押贷”“技改信托贷”及“投贷联动”等特色产品体系,全面满足园区科创企业金融需求。目前厦门火炬高新区共有国家级专精特新“小巨人”企业29家,兴业银行服务客户24家,服务覆盖率达83%,其中为20家“小巨人”企业提供融资余额合计9.58亿元。

以开放银行思维,兴业银行积极联动深交所、北交所以及PE/VC投资机构,搭建投融资对接交流服务平台,解决科创企业股权融资对接渠道不畅等问题,助力专精特新优质企业走向资本市场。

该行与深交所旗下平台“燧石星火”合作开展“芝麻开花·兴投资”系列路演活动,成功举办福建专场投融资云路演活动,促成6家来自机器人、互联网教育、物联网等行业的科创企业与知名投资机构深度交流,并向全国8000多家投资机构和22000名投资人进行全程直播及精准推送。

同时,联合北交所、华福证券以北交所政策解读及“专精特新”企业服务为主题对全行重点岗位人员开展培训,积极对接上交所发行上市中心探讨福建区域专精特新企业服务方案,并启动“助力专精特新企业成长上市”专项服务活动,计划通过联合举办资本市场政策培训沙龙、走进高新园区活动、项目路演等方式,支持福建专精特新企业加速迈向资本市场。

日前,福建发布“十四五”科技创新发展专项规划,提出实施12项科技创新行动,谋划科技赋能福建高质量发展超越新篇章。对标12项科技创新行动具体要求,兴业银行已提前布局,全面部署,该行将进一步集中总部资源和集团综合资源,充分发挥“商行+投行”优势,持续完善股债贷一体化的科创金融服务体系,加大对各类科技创新主体的综合金融服务,助力福建培育更多国家级高新技术企业、专精特新企业和单项冠军企业,为福建加快建设高水平创新型省份,增强高质量发展动力源贡献更多金融力量。

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