金融行业声誉风险管理双周刊|原银监会副主席蔡鄂生一审被判死缓 招商银行小微贷款业务违规被罚160万

专题：银行机构声誉风险管理专区

，近日，最高检、国家外汇管理局联合发布8件惩治涉外汇违法犯罪典型案例。针对典型案例中出现了利用虚拟货币为媒介开展非法买卖外汇的案件，最高检第四检察厅负责人指出，在我国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，相关业务活动属于非法金融活动。检察机关在办案中发现，以虚拟货币为交易媒介间接实现外汇与人民币的货币价值转换，系非法买卖外汇行为链条上的重要环节，应予依法惩治。

中国“两高”将持续加大对私募基金领域犯罪惩治力度

中国最高人民法院、中国最高人民检察院12月26日联合对外发布依法从严打击私募基金犯罪典型案例，并表示将持续加大对私募基金领域犯罪惩治力度。“两高”此次发布“苏某明等人非法吸收公众存款案”等5件典型案例，涵盖私募基金领域常见多发犯罪。近年来，司法部门加大对私募基金犯罪的惩治力度。数据显示，2021年1月至2023年11月，全国检察机关共起诉私募基金犯罪2085人。

金融监管总局银行检查局：严控银行机构违规放贷、严查违规增加地方政府隐性债务

金融监管总局银行检查局发文称，突出重点机构和业务。紧盯中小银行机构风险，坚持快发现和稳处理相结合，向中小银行机构倾斜配置检查资源，以查促改，加快改革化险进程。加强对房地产调控政策落实情况的检查，引导银行机构支持“三大工程”建设，全力支持房地产平稳健康向新发展模式转型。重点关注地方政府融资平台新增贷款合规性，严控银行机构违规放贷、严查违规增加地方政府隐性债务。

三、风险事件概览

中信建投证券原党委副书记、总经理李格平被“双开”

中央纪委国家监委网站12月22日通报，据中央纪委国家监委驻中信集团纪检监察组、北京市监委消息：经中央纪委国家监委批准，中央纪委国家监委驻中信集团纪检监察组、北京市监委对中信建投证券股份有限公司原党委副书记、总经理李格平严重违纪违法问题进行了纪律审查和监察调查。李格平严重违反党的中央八项规定精神、组织纪律和廉洁纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿犯罪。中信集团党委研究决定给予李格平开除党籍处分，中央纪委国家监委驻中信集团纪检监察组研究决定给予李格平政务开除处分，收缴其违纪违法所得。

原中国银行业监督管理委员会党委委员、副主席蔡鄂生受贿、利用影响力受贿、滥用职权案一审宣判

2023年12月29日，江苏省镇江市中级人民法院公开宣判原中国银行业监督管理委员会党委委员、副主席蔡鄂生受贿、利用影响力受贿、滥用职权一案，对被告人蔡鄂生以受贿罪判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释；以利用影响力受贿罪判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五百万元；以滥用职权罪判处有期徒刑九年，决定执行死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释；对蔡鄂生犯罪所得及孳息依法予以追缴，上缴国库，不足部分，继续追缴。

确定4项违规，小微贷款“更难”了！招商银行被罚160万元

近日，国家金融监管总局深圳监管局公开了一张与招商银行有关的罚单。罚单内容显示，招商银行因4项违法违规事实，被国家金融监管总局深圳监管局罚款160万元。值得注意的是，4项违法违规事实中，有3项都属于小微贷款业务违规，分别是：未按规定承担小微企业押品评估费；小微企业规模划型依据不足；向小微企业收取委托贷款手续费。近年来，银行小微金融服务逐渐也面临“强监管”，相关监管部门对银行小微企业贷款业务的划型、数据统计等都有要求和规定，不少银行都因小微贷款业务违规收到罚单。